РњРѕСЃРєРІР°. 21 февраля. — Президент Р Р¤ Владимир Путин подписал закон, запрещающий банковским платежным агентам (БПА) самостоятельно проводить упрощенную идентификацию клиентов.
Документ опубликован на официальном портале правовой информации.
Закон лишает возможности БПА участвовать в выдаче банковских карт и открытии электронных кошельков.
Банковские платежные агенты — юрлица или Р?Рџ, которые РїРѕ РґРѕРіРѕРІРѕСЂСѓ СЃ банком принимают платежи РѕС‚ населения, например, Р·Р° Р–РљРЈ, СЃРІСЏР·СЊ Рё телевидение, Р° также осуществляют переводы физическим лицам, РІ том числе без открытия банковского счета.
Ранее ЦБ выявил случаи, когда БПА незаконно использовали персональные данные физлиц для открытия без их ведома электронных кошельков. Злоумышленники с помощью таких кошельков выводили похищенные у граждан средства или проводили расчеты с нелегальными онлайн-казино, букмекерскими конторами или криптообменниками.
Закон нацелен на устранение подобных практик, борьбу с дропами и отмыванием доходов.
Платежные агенты сохранят возможность осуществлять денежные переводы без открытия счета на сумму до 15 тыс. руб. (и до 60 тыс. в случае оплаты ЖКУ). Переводы на более крупные суммы можно будет проводить через терминалы с использованием банковских карт.
ЦБ ранее пояснял, что нововведения не затронут операторов связи и Почту России.
Право на проведение идентификации сохранится у платежных агрегаторов (посредник между магазином и платежной системой). Согласно одобренному закону, агрегатор несет перед банком ответственность за несоблюдение необходимых требований об идентификации. Если агрегатор будет нарушать эти требования, банк может расторгнуть договор в одностороннем порядке.
Закон вступит в силу спустя 10 дней после его официального опубликования. Договоры, которые уже заключены кредитными организациями с банковскими платежными агентами должны быть приведены в соответствие с новым регулированием в течение 180 дней.